Je me souviens que quand j'étais petit, au Pléistocène, toutes mes connaissances financières consistaient à savoir que "les choses" coûtent de l'argent et que plus je les aime, plus elles me coûtent, que si la tirelire faisait du bruit et le pesait, cela signifiait que j'avais de "l'argent" , de l’argent qu’il ne pourrait jamais dépenser parce que c’était toujours pour "une autre fois".
Aujourd'hui, j'ai lu aux nouvelles que MasterCard s'était engagée à proposer une gamme de produits financiers destinés aux enfants et j'ai le sentiment qu'un dirigeant d'entreprise a perdu la tête face au film Baby Boss. Sommes-nous devenus fous?
L'excuse de la responsabilité financière et de l'autonomie
Les dirigeants de Mastercard affirment qu'ils ont élaboré, conjointement avec l'organisation Child & Youth Finance International, un "livre blanc" contenant les lignes directrices pour le développement de produits financiers adaptés aux plus petits de la maison et évitant ceux qui ne le sont pas. comme la publicité dirigée vers ce segment.
Je ne suis pas aussi expert en finance internationale que mon chez-moi, mais si je pense à des "produits financiers" adaptés à mes enfants, je ne peux penser qu'à quelques-uns d'entre eux: leurs parents et la tirelire.
Quelle manie ont les autres de faire de nos enfants des micro-adultes, comme s'ils n'avaient pas le temps de les épargner. Est-ce vraiment nécessaire? Je ne nie pas qu'il est bon pour eux d'avoir une connaissance certaine du fonctionnement du monde et qu'il est important pour eux, leur apprendre dès le plus jeune âge à ne pas gaspiller et à consommer de manière responsable, à leur avenir et à celui de cette société au désir insatiable de consommation.
Chaque fois que nous demandons plus à nos enfants, qu'ils sachent faire les choses à l'âge adulte, qu'ils agissent comme nous, qu'ils se comportent correctement dans notre environnement, qu'ils parlent des langues, qu'ils jouent au football comme des fêlures à la télévision, qui sont des modèles de vêtements, nous avons même des concours de beauté, de musique ou de cuisine dans lesquels nous les forçons à se faire concurrence avant de coopérer. Nous les faisons petits adultes quand Ce qu’ils sont vraiment des experts, c’est d’être des enfants.
Un instant, de quel âge parle-t-on?
Eh bien, ni l'âge ni le type de produits proposés ne sont spécifiés, mais sur le site Web de Child & Youth Finance International, nous pouvons constater qu'ils ont des projets dans différents pays destinés aux enfants de plus de 10 ans.
10 ans!Je ne sais pas, à quel âge Rokefeler a-t-il commencé à pétrir sa fortune? Suis-je le seul à avoir un peu peur de rentrer chez lui un jour et de demander à votre enfant de vous demander de l'argent pour acheter un paquet d'actions de Pedrito & Cie fondé par un partenaire à la récréation? Man, c’est une chose de passer le samedi après-midi à jouer au monopole et une autre très différente d’évaluer les indices boursiers de Tokyo ou de Down Jones.
Qui expliquera ces produits à mes enfants?
Si dans ce pays tu es déjà devenu très gros avec le fameux "préféré"C’était supposé, selon les mandamases financières, que c’était un produit formidable et adapté à tout type de client, je ne veux pas imaginer celui qui puisse être organisé avec des enfants de 10 ou 12 ans qui gèrent leurs comptes bancaires.
Et comment vont-ils faire de la publicité pour ces produits si on suppose que la publicité d'un produit financier est interdite aux mineurs? Combien d'entre nous ont suffisamment de connaissances pour gérer les produits financiers? Parce que j'imagine que nous devons être ceux qui leur expliquent ou leur sont présents, lorsque je leur explique ce qu'est chaque chose.
Peut-être n’avons-nous pas bien compris ce que Montessori voulait dire pour nous ou il est possible que quelques-uns aient vu chez nos enfants un récif, un nouveau grain pour obtenir du pétrole, le problème sera le coût de toute cette exploitation.
Laissons les enfants rester enfants et jouent les adultes et non l'inverse.
